大連通和投資有限公司

非法集資案例(三)

文章來源:通和投資發布時間:2020-02-25

案例一:

桃園計——北京生態源公司集資詐騙案

平谷大桃聞名全國。2003年至2005年,一伙不法之徒以此為名,打著“綠色農業”、“國際品牌”的旗號,以開發萬畝桃園為幌子,策劃了“東北集資、投資桃園”的計劃……

案情簡介

王某文化程度不高,曾在某部隊三產工作。此人發財欲望強烈,挖空心思想做一番大事業。后經朋友介紹,王某碰到東北“資金運作高手”任某某、徐某某,商量籌集資金干大事。2003年初,王某成立了北京生態源農業高科技有限公司,自任董事長。從2003 年3月起,王某組織任某某、徐某某等策劃了“東北集資、投資桃園”的集資方案,先后在黑龍江、吉林、遼寧等地,采取開“借據”的方式,并許以高額回報,騙取民間投資款4050余萬元;在北京以簽訂《 承包優質大桃合同》的方式,騙取398 名投資人投資款3600余萬元。至案發除返還本金1196 萬余元及部分用于維持公司日常經營活動、歸還前期集資款本息、支付集資中介人獎勵外,其余贓款去向不明。

作案手段

1.虛構投資項目。2003 年8 月,生態源公司與小峪子村簽訂了合同,承包小峪子村IPM 桃基地1000 畝,金額3980 萬元,承包期30 年。合同經過了公證,但生態源公司沒有按照約定足額繳納承包款,并沒有實際取得承包使用權。王某卻假借此合同,打著“綠色農業”、“國際品牌”的旗號,對外宣稱公司擁有萬畝桃園。公司還長期包租客運汽車,免費搭載投資人到平谷考察。

2.虛假宣傳造勢。為迷惑投資人,王某在《經濟參考報》整版刊登《徜徉在綠色海洋中的人們——前進中的生態源公司》文章,在《首都企業家雜志》、《中國商人??返葓罂峡菑V告,將國家領導人到農村視察的圖像印制在公司宣傳材料中,請專人講解授課等,進行形象展示。

3.高額獎勵拉動。為迅速拉動集資額,王某、任某某、徐某某等商量發展退休人員作為中間人,對集資中介人按照其組織的集資總額給予6%~12%不等的獎勵。在利益驅動下,中間人通過各種渠道,千方百計尋找投資者,有的甚至動員親戚、朋友進行投資,共吸收資金2700余萬元,進一步帶動了投資瘋狂。

4.前期履約“洗腦”。根據合同約定,投資人每年有48%的回報。最初王某等人利用不斷收取的集資款,按時支付前期投資人高額回報,當投資人真的拿到高回報后,就成了給后來者“洗腦”的現身說法者。

5.個人賬戶轉賬。剛開始,王某將集資資金存入生態源公司賬戶,后來,王某以兒子名義開辦個人銀行卡,將集資資金全部轉到該銀行卡內,支出資金也從此卡中轉出。如此操作,從公司角度無法看出資金異動,以此逃避監管。

案例二:

“螞蟻致富”神話的破滅——江蘇南京冠成公司集資詐騙案

投資460元,1年后返還640元。面對這樣的好事,你動不動心?就是用這樣的誘餌,出生山西的許某甲一手策劃了轟動全國的“螞蟻致富神話”。2008年6月17日,隨著人民法院一紙判決,這一神話宣告破滅。

案情簡介

許某甲,1964年4月出生在山西絳縣。雖然文化程度不高,但他從小一直做著發財美夢。為了能大規模集資圈錢,早在2001年,許某甲伙同他人(掛名股東)成立北京墨龍公司,次年在南京設立墨龍分公司,隨后在廣州、深圳、成都、重慶等地設立分公司。由于廣州一家名為墨龍科貿有限公司的企業因非法集資被警方打擊,北京墨龍公司廣州分公司也一同被取締,于是北京墨龍公司于2003年11月改名為北京冠成振興生物科技有限公司。

2004年1月,許某甲又伙同其哥哥許某乙成立南京冠成公司,許某甲任北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人,負責全面工作。許某乙任南京冠成公司總經理,代表南京冠成公司與受害人簽訂合同。馬某某任北京冠成公司財務總監,具體管理許某甲收取的包括南京冠成公司在內的各地分公司上繳的集資款,并按許某甲指示劃撥兌付款及各項費用支出。在全國設點搭好平臺后,許某甲開始了瘋狂的圈錢活動。自2002年開始,許某甲推出“星炬計劃”,與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同,承諾客戶每窩螞蟻年回報率為39.13%。2004年10月后,合同調整為每窩螞蟻投資年回報率為17.39%。

2004年1月至2005年3月間,許某甲、許某乙、馬某某以南京冠成公司名義,共騙取社會不特定對象829人投資款3327余萬元,資金打入個人賬戶,由三人占有、支配,除用于支付客戶本息外,還用于個人生活消費、購置房產、汽車等。

作案手段

1.虛構事實,夸大實力。許某甲向社會公眾發布的宣傳資料稱,“星炬計劃”是國務院扶貧辦中國老區扶貧工作委員會、中國科技扶貧工作委員會在全國推廣的項目;南京冠成公司、北京冠成公司是中國冠成集團的下屬公司、子公司。事實上,國務院扶貧開發領導小組辦公室從未成立也未主管過中國老區扶貧工作委員會和中國科技扶貧工作委員會兩個機構。中國冠成集團成立后一直沒有開展業務,與南京、北京冠成公司也沒有業務關系,以中國冠成集團名義吸收資金的目的就是為了宣傳公司經濟實力雄厚、規模大,讓客戶信賴公司有能力返還客戶的投資款。

2.簽訂虛假合同,騙取信任??蛻糍徺I螞蟻需要和公司簽訂合同,承諾客戶以一定價格購買螞蟻后,由冠成公司代養,一年后公司高價回收。購買者不用養螞蟻,只需投入資金就可賺錢。

3.許以高額回報。合同承諾客戶每窩螞蟻投資人民幣460元,1年后返還人民幣640元,年回報率為39.13%。2004年10月后,合同調整為每窩螞蟻投資人民幣460元,1年后返還人民幣540元,年回報率為17.39%。

 

本文案例摘自中國銀行業監督管理委員會官網(舊版)

http://www.cbrc.gov.cn/ffjzIndex.html

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