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非法集資案例(二)

文章來源:通和投資發布時間:2020-02-25

案例一:

一個農婦的瘋狂——浙江斯某某集資詐騙案

案情簡介

斯某某,一個杭州臨安山區的農村婦女,早在1993年、1994年間就因為投資失敗而形成巨大資金缺口,還承擔了高額利息。2003年7月至2005年10月期間,斯某某通過他人墊資注冊及使用虛假證明文件等虛假出資的方式,先后注冊成立了以其為法定代表人及實際控制人的浙江東山食品有限公司、杭州東山教育培訓有限公司和浙江斯茶仙實業有限公司等三家公司,作為非法集資的平臺。

2003年到2007年,斯某某打著投資開發150萬畝農業生態園區、牡丹江林海水電站、臨安華光潭水電站等項目的幌子,通過媒體宣傳以及出書、制作個人宣傳資料、召集會議等形式,向不特定社會公眾大肆作虛假宣傳。其間,斯某某隱瞞公司實際經營狀況和資金實際用途,以支付18%~108%不等的高額利息為誘餌,采用加盟、借款等形式欺騙社會公眾,大肆非法集資,累計吸收318名人員投資,金額達1.67億余元,所得款項被斯某某用于支付投資者高額回報、歸還個人欠款以及供個人揮霍等。

截至案發,斯某某尚有1.42億余元資金無法歸還,給投資者造成巨大經濟損失。

作案手段

1.設立空殼公司,作為融資平臺。2003年,斯某某成立浙江東山食品有限公司,注冊資本1000萬元。隨后兩三年中,又相繼成立了杭州東山教育培訓有限公司和浙江斯茶仙實業有限公司,注冊資本分別為558萬元和5000萬元。事實上,有巨額欠債的斯某某已沒實際出資能力,三家公司是通過他人墊資注冊,剛剛完成工商登記注冊資本即被全部抽走,且從未開展正常經營,只是斯某某非法集資的工具。

2.買來榮譽光環,博取公眾信任。為了營造出她社會關系廣、資金實力雄厚的假象,斯某某采用出資、贊助等方法為自己取得了“2006年度全球華人富豪500強第168位”、“華人億萬富翁俱樂部副主席”、“浙江省民營經濟研究會名譽會長、理事長”、“浙江大學管理培訓中心客座教授”、“求是·競爭力論壇組委會名譽教學主席”、“首屆中國新農村建設論壇組委會副秘書長”、“促進區域經濟發展先進個人”等頭銜和榮譽,同時長期在西湖邊的星級賓館租用豪華套房作為辦公場所,讓投資者放心地把大量資金交到她的手中。

3.虛構開發項目,吸引巨額投資。斯某某的三家公司并未進行正常的生產經營,卻對外宣稱投資開發150萬畝農業生態園區、牡丹江林海水電站、臨安華光潭水電站等項目,以這些虛擬項目需要周轉資金為由,以加盟、借款等形式向300多名社會公眾集資1.67億元。為吸收更多資金,斯某某還幫助參與者代辦多家銀行的信用卡,并通過虛假消費套取現金。

4.利用媒體宣傳,擴大社會影響。斯某某雖然識字不多,文化程度不高,但是她深諳媒體炒作的技巧。從平面媒體到網絡媒體,從視頻廣告到宣傳手冊,她鋪天蓋地地對公司和項目進行廣泛宣傳,還借助某些知名媒體在群眾中的公信力,不斷擴大受眾的范圍和層面。

案例二:

“四招”斂財3.35億元——浙江麗水張某某非法吸收公眾存款案

案情簡介

屠夫出身的張某某,雖然只有初中文化程度,但他在麗水當地算得上是一位能人。他曾擔任過位于麗水市區并相對富裕的燈塔村黨總支書記,是麗水市水電開發有限公司、江西省永新縣麗新龍江水電開發有限公司、江西省景德鎮名人島置業有限公司等三家公司的董事長,市、區兩級人大代表。

就是這樣一位能人,憑借其身上的光環,在2002年至2006年4月期間,以投資開發水電站、入股房地產等名義,以借款、入股的形式,按月息15‰~20‰不等支付利息或者分紅,單獨或伙同其妻子金某某及公司經理葉某某,向不特定的社會公眾690人、3家單位非法吸收存款3.35億元,至案發時僅償還了842萬元。

作案手段

1.利用鄉情,向本村村民集資。張某某擔任麗水市蓮都區燈塔村黨總支書記是他身份轉變和非法吸收公眾存款的起點。2002年至2006年3月期間,張某某以投資江西省永新縣永新賓館有限公司、江西省永新縣麗新龍江水電開發有限公司、江西省景德鎮名人島置業有限公司、七星能源投資集團公司等名義,按18%的年息向燈塔村的170名村民集資或借款,共計4938萬元。

2.擴大范圍,向個人和單位集資。張某某在燈塔村范圍內的集資額遠不能滿足其資金需求,因而他將目光轉向社會公眾。2002年至2006年4月期間,張某某以投資上述四家公司的名義,用房產、店鋪以及其他資產作擔保、抵押,按15‰、19‰、20‰不等的月息,向不特定的社會公眾49人、單位3家吸收存款,共計1.94余億元。

3.輸送利益,向銀行員工集資。2004年11月至2006年3月期間,張某某以江西省永新縣麗新龍江水電開發工程建設需要資金為由,以自己擔任董事長的江西省永新縣麗新龍江水電開發有限公司承擔連帶保證責任,按20‰的月息,向浙江麗水市某農村合作銀行的47名員工及其家屬等吸收存款614.5萬元。

4.公開設點,向社會公眾集資。2005年8月,張某某因資金周轉困難,與葉某某商議,在麗水市花園路設立集資點,由張某某聘任葉某某擔任麗水市水電開發有限公司經理,以葉某某個人作為借款方,并以張某某為法定代表人的三家公司提供擔保,按月息20‰向社會集資。

截至2006年4月初,該集資點共向社會公眾424人吸收存款8529萬元,其中以葉某某的名義集到的存款有6963萬元,張某某直接吸收存款1566萬元。葉某某將所吸收資金中的5258萬元匯入張某某和金某某的賬戶,由金某某具體負責核對上述存款數額,并開具收款收據,幫助支付利息,再按張某某的要求將存款匯到指定賬戶。

 

本文案例摘自中國銀行業監督管理委員會官網(舊版)

http://www.cbrc.gov.cn/ffjzIndex.html

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